美股ETF哪個好？VOO、VTI、QQQ、VT 報酬率／優缺點比較

你也想買美股嗎？但不知道從哪個美股開始比較好？

接下來，企鵝教練會帶你看美股最熱門的4檔ETF：VOO、VTI、QQQ、VT，並且分享一些我近年投資美股ETF的經驗和想法。

它們有什麼優缺點、管理費、報酬率的差異、成分股有什麼不同，在本文都會為你解答。

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VOO ETF 介紹

名稱	Vanguard S&P 500 ETF
美股代號	VOO
追蹤指數	標普500指數（S&P500）
管理費	0.03％
成分股數量	505檔
配息頻率	季配息
稅前殖利率	1.2%-1.8%
年化報酬率	10-12%
投資國家	美國

VOO 為先鋒公司發行的美股ETF，主要追蹤標普500指數，基本上跟美國股市的表現幾乎同步，而VOO也是美國資產管理規模最大的ETF，甚至可以說它是全球最火熱的 ETF 都不意外。

優點

・不錯的報酬率：VOO的長期下來，表現大約會落在10%的年化報酬率，如果你有耐心慢慢存股，基本上就算是月薪33~50K小資族，也能在10~20年後享受到不錯的總報酬率。

・管理費低廉：大部分的基金管理費可能要1%以上，但VOO只有極低的0.03%管理費，長期下來可以比起投資一般基金省下更多的投資成本。

缺點

・你不會一夜致富：基本上你的報酬率就是跟美國大盤綁在一起了，你可以合理預期，長期來看你的年化報酬率就是8-12%，已經是不錯得水平，但你不太可能一夜致富。

⮕ 詳細解析：VOO投資心得｜怎麼買？成分股、配息一次看！

VTI ETF 介紹

名稱	Vanguard Total Stock Market ETF
美股代號	VTI
追蹤指數	美國整體市場指數（CRSP）
管理費	0.03％
成分股數量	3544檔
配息頻率	季配息
稅前殖利率	1.2-1.8%
年化報酬率	10-12%
投資國家	美國

VTI 跟 VOO 非常像，它唯一差比較多的地方，就是VTI追蹤的成分股更多。

VTI 包含了中小型公司的股票，總計超過3000檔，而 VOO 只有追蹤大約美國前500大公司，偏重於美國大型股。

優點

・報酬率佳：儘管VTI的成分股數量比起VOO多很多，但你去看歷史紀錄的話，這兩檔ETF的報酬率相差無幾（約10%），因為後面的中小型公司對於整體表現的權重較小，並不會造成太大的影響。

・風險更加分散：VTI涵蓋的成分股數量更多，如果大公司的表現較差、中小公司表現較好，那VTI的表現可能會略比標普500指數好一點點。

缺點

・特定時期表現落後：反面來說，當美國股市前500大公司超強的時候，VTI的表現就會稍差，不過這點是不用太擔心，因為整體來看也可能只差VOO幾％而已。

⮕ 詳細解析：VTI是什麼？成分股、配息全面解析＆投資心得

VT ETF 介紹

名稱	Vanguard Total World Stock ETF
美股代號	VT
追蹤指數	富時全球市場指數（FTSE Global All Cap Index）
管理費	0.06％
成分股數量	9914檔
配息頻率	季配息
稅前殖利率	1.5-2.5%
年化報酬率	8-10%
投資國家	全球

VT 最獨特的一點，就是它是追蹤全球股市的ETF。

VOO、VT、QQQ，都只買得到美股，但如果你投資VT，你會發現它的成分股包羅萬象，像是台積電、三星、阿里巴巴等大型股票都會包含在裡面。

優點

・風險極度分散：由於它包含了全球的股票，如果哪天美國或是台灣被海水淹沒，那VT還會活下來，0050跟VOO就可以說再見了。

・投資組合更多元：假設未來台灣變超級強國取代掉美國，那VT的績效可能會有所增長，而追蹤標普500指數的ETF就面臨美國衰退的風險。

缺點

・管理費稍貴：儘管 VT 的管理費 0.06％ 還是非常低，但相對其他ETF 管理費只有 0.03%，還是稍貴了點。

・績效稍差：VT 的年化報酬率大概落在8%附近，落後追蹤標普500的10%。近年來美國股市依舊主導著全球經濟，所以過去10幾年來看，VOO、VTI、QQQ的報酬率都比VT更好一點。

⮕ 詳細解析：美股 VT ETF 是什麼？怎麼買？成分股、優缺點深度解析

QQQ ETF 介紹

名稱	Invesco QQQ ETF
美股代號	QQQ
追蹤指數	納斯達克100（Nasdaq-100）
管理費	0.02％
成分股數量	101檔
配息頻率	季配息
稅前殖利率	0.5-0.8%
年化報酬率	10-18%
投資國家	美國

QQQ 是追蹤那斯達克100指數的ETF，主要特色為以科技股為主，且完全排除金融公司。以過去20年來看，由於科技股表現卓越，QQQ也是少數擊敗大盤的ETF之一。

優點

・特定期間績效好：如果你很會挑時機進場，QQQ有機會挑戰12~15％的年化報酬率。

・管理費低廉：QQQ的管理費只有0.02％，同樣是個適合長期持有且定期定額的標的，但前提是不能買到高點。

缺點

・股價波動較大：QQQ的成分股大約只有100股，相對VOO約500檔的成分股，股價起伏更大，你需要的心理素質會更高。

・更講求時機點：如果你要投資QQQ，建議可以先去看看2000-2002年QQQ的股價表現，當時因為網路泡沫，股價被推升到極高，過了將近15年才回到2000年的高點。比起其他ETF，QQQ會是更講求挑時機點買進的ETF。

⮕ 詳細解析：美股QQQ是什麼？值得投資嗎？成分股、配息、年化報酬率全解析

VOO、VTI、VT 、QQQ 比較一覽

美股代號	VOO	VTI	VT	QQQ
追蹤指數	標普500指數（S&P500）	美國整體市場指數（CRSP）	富時全球市場指數（FTSE Global All Cap Index）	納斯達克100（Nasdaq-100）
管理費	0.03％	0.03％	0.06％	0.02%
成分股數量	505檔	3544檔	9914檔	101檔
配息頻率	季配息	季配息	季配息	季配息
稅前殖利率	1.2-1.8%	1.2-1.8%	1.5-2.5%	0.5-0.8%
年化報酬率	10-12%	10-12%	8-10%	10-18%
投資國家	美國	美國	全球	美國

VOO、VTI：適合美股初學者到專業投資人投資、適合存股，認為未來美國企業依然會持續強大。

VT：適合想要投資全球股市的投資人，風險更分散，也適合拿來存股。

QQQ：適合想要投資科技股為主，追求更高報酬的人，但相較之下更考驗投資人的買進時機。

企鵝教練本身以 VOO、VTI 為主，至今也有約15-18％的年化報酬率，我認為這四檔都是非常優質的ETF，我會把它們擺在0050跟差不多的地位，甚至更前面。

0050的缺點，就是成分股過度集中在半導體、電子產業，而且僅有50檔的成分股，更有可能出現股價過高的問題（我總是擔心這點）。

雖然0050近年表現不錯，但美股ETF相對來得更多元，而且強大的公司也更多。

希望經過以上的分析和我的一些小心得，能讓你更了解美股ETF。

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美股 ETF 怎麼買？

第一種方式：開國外券商直接買美股，但開國外券商比較麻煩，比較適合熟悉英語、大量金額或專業投資人開戶。

第二種方式：透過國內券商複委託，現在券商購買美股非常方便，而且有幾家的手續費也很便宜，就算你只是學生、小資族，也可以沒有太大困難的投資美股。

而以下這三個是企鵝教練評測過後認為最值得申辦的3個證券戶（這三家我皆有使用）：

永豐金證券

優點：

✔️ 證券APP 操作簡單又好看

✔️ 台股、美股定期定額手續費便宜，適合小資族、投資新手

缺點：

◉ 美股個股手續費略高，比較建議用豐存股美股投資

↓ 專屬連結申辦或輸入推薦碼 SJDGX 開戶成功，可獲得$200永豐金證券股票禮品卡！

富邦證券

優點：

✔️ 美股個股無低消，資金運用更靈活

✔️ 美股個股手續費便宜，適合小資族、業餘投資人

✔️ 整體而言，美股手續費前三名便宜

缺點：

◉ 美股定期定額手續費略高一點點

國泰證券

優點：

✔️ 美股個股、定期定額手續費便宜

✔️ 美股投資門檻低

✔️ APP操作簡單，適合新手

缺點：

◉ 過去有一些負面新聞

美股ETF常見問題

延伸閱讀：

⮕ VOO投資心得｜怎麼買？成分股、配息一次看！

⮕ VTI是什麼？成分股、配息全面解析＆投資心得

⮕ 美股 VT ETF 是什麼？怎麼買？成分股、優缺點深度解析

⮕ 美股QQQ是什麼？值得投資嗎？成分股、配息、年化報酬率全解析

內容僅供參考，不構成任何投資建議，投資人應自行判斷並承擔風險。

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