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009826 值得長期投資嗎？跟VT差在哪？成分股、費用總整理
By企鵝教練
隨著投資熱潮不斷延續，台股新增了一個具代表性的 ETF：009816。
009816 是台灣首檔『追蹤全球市場』的ETF，可說是台股邁向全球化的另一個里程碑。
那麼，009816 值得買嗎？跟 VT 有何不同？有何優缺點？本文企鵝教練都將為你解析。
免鑿聲明：以下內容僅供參考，不構成任何投資建議，投資人應自行判斷並承擔風險。
009826 vs VT 基本資料懶人包
以下是009826 vs VT 的對照表，兩檔 ETF 都是追蹤全球股市指數，但在『追蹤指數』、『管理費』、『成分股數量』都有一些不同。
快速總結：
- VT 長期投資仍佔上風。VT 的年管理費為 0.06％，只有 009826 的十分之一，如果你要投資非常多的錢、持有很多年，這個費用長期下來仍有影響。
- 009826 的好處在於不用辦複委托（美股交易）跟換匯。如果你放的金額不大，那 009826 不會太差。只是說，該 ETF 的管理費需要多年後隨著資產規模擴大，才會慢慢降低哦。
| 台股代號 | 貝萊德iShares安碩世界股票ETF（009826） | Vanguard Total World Stock ETF (VT) |
|---|---|---|
| ETF 類型 | 被動型 | 被動型 |
| 追蹤指數 | 標普TIP世界股票指數 | 富時全球市場指數（FTSE Global All Cap Index） |
| 投資市場 | 全球 | 全球 |
| 年管理費（保管費+經理費） | 約0.6% | 0.06％ |
| 成分股數量 | 約1,500檔 | 約10,000檔 |
| 配息頻率 | 不配息，收益持續累積 | 半年配息 |
| 怎麼買？ | 台股直接交易，不需複委托 | 複委托交易 |
| 基金規模 | 約 50.7 億台幣 | 約 970 億美元 |
| 近五年年化報酬率 | 約 11.82％ | 約 11.36％ |
參考來源（資料截至2026/8/7）：
・Vanguard Total World Stock ETF
009826 是台版 VT 嗎？
嚴格意義來說，009826 並不太算台版 VT，因為追蹤指數不相同。
不過，兩者都是投資全球市場的 ETF，預計未來報酬率跟走勢也會差不多，因此外界把它說成台版 VT 可能會讓投資人比較好理解。
009826 成分股、國家市場比例
| 排名 | 投資標的 | 比重 (%) |
|---|---|---|
| 1 | 輝達（NVDA） | 4.76% |
| 2 | 蘋果（AAPL） | 3.79% |
| 3 | 微軟（MSFT） | 3.21% |
| 4 | 台幣TWD | 2.62% |
| 5 | 亞馬遜（AMZN） | 2.37% |
| 6 | 博通（AVGO） | 1.91% |
| 7 | 谷歌A股（GOOGL） | 1.75% |
| 8 | 台積電（2330） | 1.69% |
| 9 | 谷歌C股（GOOG） | 1.42% |
| 10 | 輝達（NDIA） | 1.24% |
| 總計 | 前 10 大投資標的 | 24.76% |
| 排名 | 國家 / 地區 | 比重 (%) |
|---|---|---|
| 1 | 美國 | 62.07 |
| 2 | 日本 | 5.67 |
| 3 | 英國 | 3.43 |
| 4 | 加拿大 | 3.10 |
| 5 | 台灣 | 3.01 |
| 6 | 中國 | 2.38 |
| 7 | 法國 | 2.25 |
| 8 | 瑞士 | 2.14 |
| 9 | 德國 | 2.02 |
| 10 | 韓國 | 2.00 |
| 11 | 澳洲 | 1.64 |
| 12 | 印度 | 1.23 |
| 總計 | 前12大國家 | 90.94 |
相對於 VOO（美國）、0050（台灣） 這些 ETF 來說，009826 不僅限於單一國家市場，而是把全球的企業都參與了進來，當然台灣的護國神山台積電也有在其中哦。
其他大公司還有：輝達、微軟、三星、沙烏地阿美、阿里巴巴、騰訊，各國的最強公司基本上都會涵蓋到，產業也相當多元。
註：由於此 ETF 剛成立，成分股有一部分的台幣現金配置，隨著時間過去比例應會逐漸減少。
參考來源：貝萊德iShares安碩世界股票ETF
009826 報酬率好嗎？
由於 009826 剛上市，沒有歷史績效可參考，但我們可以從追蹤的指數來看過往表現。
『標普TIP世界股票指數』數據顯示，過去10年的年化報酬率約是10.59％，略低於標普500指數的13.52%。若把時間拉長到20年以上，長期年化報酬率約是 7-8%。
過去50年，長期報酬率較佳且穩定的股市，仍是美國代表的標普500。由於其他國家的大公司上漲幅度較平穩，因此投資全球的 ETF 績效會相比標普500略低。
相對的，如果哪天美國沒落，換成其他國家變成世界強權，那麼009826的報酬率可能跑贏標普500。
不過，009826 的重點本來就不是放在報酬最大化，而是在未來不斷變化的世界裡，持有全球良好的公司，讓複利不斷滾下去。
009826 優缺點
優點
・免複委託、免換匯：用台股帳戶直接買即可，省去買美股流程
・不配息，免股利稅：長期下來複利效應更好
・風險極度分散：不管未來世界強權變誰，都可以吃到紅利，
・免海外所得申報：省掉美股報稅時的麻煩（海外所得超過100萬）
缺點
・內扣費用約為 VT 的 10 倍：估算約 0.6%，長期複利下差距可觀
・報酬率偏中庸：指數過去長期報酬率略低於標普500
・沒有現金流：靠股息生活的人不適合
・仍有匯率風險：台幣計價 ≠ 沒有匯率風險
009826 適合誰買？
適合的人
・股市新手：剛開始投資，不太清楚複委托流程
・台股權重過度集中：適度把部分持股分散到全世界
・懶人投資、存股：買一檔 ETF，定期定額、放著不管
不適合的人
・熟悉美股投資：如果已經熟悉複委托流程，VT 仍比較值得投資
・需要股息的投資者：009826 完全不配息
・大金額投資：009826 年管理費高達約0.6％，長期下來會吃掉很多錢
009826 怎麼買？
投資 009826 非常簡單，就跟一般買台股、0050 的流程完全一樣，不需要另外換美金，記得把錢存好在交割銀行帳戶即可。
- 打開證券APP
- 搜尋 009826 代號
- 選擇你要的投資金額、股數即可
總結：我會投資 009826 嗎？
以本企鵝來說，還是更喜歡 VT、VOO 一點，畢竟目前 009826 管理費真的有點貴。
我向來都鼓勵台股投資人可以多研究國外的股票，尤其是美股。
台灣股市近年績效很好，但有個問題始終無法擺脫，就是持股高度集中在少數公司和產業。不管買多少種台股ETF，其實都在買差不多的股票，例如：台積電、聯發科、富邦金等等…。
唯一的解法，就是把持股分散在國際，不僅可能績效更好、長期下來資產表現也更穩健。
以上文章就是我的想法囉，希望能幫助你對此 ETF 有更深刻的理解。另外，如果你想對於 VT 有更多了解，《買下全世界》這本書也推薦你閱讀看看，對於 VT 這樣投資全球的股票有深入的解析。
常見問題 （FAQ）
Q1：009826 是台版 VT 嗎？兩者差在哪？
嚴格來說不是。兩者都投資全球股市，但追蹤指數不同：009826 追蹤標普 TIP 世界股票指數（約 1,500 檔），VT 追蹤富時全球市場指數（約 10,000 檔）。最大差異在費用，009826 年管理費約 0.6%，是 VT（0.06%）的十倍。
Q2：009826 有配息嗎？
沒有。009826 採收益累積制，不配發股息。
Q3：009826 買了要辦複委託或換匯嗎？
不用。009826 是台股上市 ETF，用一般證券帳戶就能直接買賣，並以台幣計價，流程和買台股相同。
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